ساسية مكافحة غسل الأموال وإجراءات شركة Final Enterprises N.V

سياسة "اعرف عميلك":

التسجيل:

لتسجيل حساب في أي من مواقع Final Enterprises N.V، يتعين على اللاعب إدخال التفاصيل التالية:

• الجنس.
• الاسم الكامل.
• تاريخ الميلاد.
• البريد الالكتروني.
• الدولة.
• المدينة.
• العنوان.
• الهاتف المحمول.
• كلمة المرور.
• العملة.

العمر:

لا تسمح شركة Final Enterprises N.V لأي لاعب يقل عمره عن 18 عاماً بالتسجيل أو المشاركة في خدمات Final Enterprises N.V. لا يمكن تسجيل حساب يكون بتاريخ ميلاد أقل من 18 عاماً، وإذا كان هناك أي شك تحت أي ظرف من الظروف بقيام قاصر بتسجيل تاريخ ميلاد مزيف، فسنغلق الحساب حتى يتمكن العميل من إرسال بطاقة هوية سارية المفعول، وفي بعض الحالات مرفقةً مع صورة الوجه (صورة يظهر فيها العميل وهو يحمل الهوية بجانب وجهه).

الإيداع الأول:

عند الإيداع الأول، سيتلقى جميع العملاء رسالة بريد إلكتروني تشرح بالتفصيل سير عملية "اعرف عميلك" في شركة Final Enterprises N.V؛ والتي تتضمن بشكل أساسي التحقق من معلومات حساباتهم وطرق الدفع المختارة عن طريق إرسال المستندات. لن يتمكن العميل من الحصول على الموافقة على السحب حتى تتم الموافقة على المستندات ذات الصلة من قبل فريق مدفوعات شركة Final Enterprises N.V.

التَحَقّق:

تطلب شركة Final Enterprises N.V بطاقة هوية صالحة صادرة عن جهة حكومية وإثباتاً للعنوان؛ وذلك للتحقق من اسم العميل وتاريخ ميلاده (عمره) وعنوانه وبلده المسجل. يجب أن يكون إثبات العنوان حديثاً (صادراً خلال الأشهر الثلاثة الماضية)، لإثبات أنه يعيش حالياً حيث يقول أنه يعيش. كما يتعين على العملاء إرسال المستندات التي تثبت خيار الدفع الخاص بهم. حيث يعد هذا جزءاً من المرحلة الأولى من عمليات فحص DD المعروفة باسم فحص "العناية الواجبة المبسطة"، ويجب إجراؤها على جميع العملاء الذين يصلون إلى 2000 يورو في الودائع التراكمية أو ما يعادلها بأي عملة أخرى أو عند طلب السحب الأول، أياً كان ما ينطبق أولاً.

في هذه المرحلة يتم أيضاً إجراء عمليات فحص PEP (الأشخاص المكشوفون سياسياً) والتحقق من العقوبات ـ من قبل الموظفين المعنيين. تشمل قوائم العقوبات التي يتم الرجوع إليها: الإنتربول، اليوروبول، قائمة عقوبات الاتحاد الأوروبي الموحدة، قائمة الأمم المتحدة الموحدة للأهداف، دائرة العمل الخارجي الأوروبي، والقائمة الموحدة. بالنسبة لفحوصات PEP، يتم فحص العملاء وفقاً لقاعدة بيانات قادة العالم التابعة لوكالة المخابرات المركزية (CIA)، موقع everypolitician.org، وأعضاء برلمان الاتحاد الأوروبي. في حالة ظهور أحد العملاء على قائمة العقوبات، فسيتم تصعيد ذلك على الفور إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال وسيتم إغلاق حساب العميل وإبلاغ السلطات المختصة في Curacao أو أية ولاية قضائية أخرى ذات صلة. إذا تم اكتشاف أن أحد العملاء أو أحد أفراد العائلة المقربين هو "شخص مكشوف سياسياً"، فيجب أيضًا الإبلاغ عن ذلك على الفور إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال. يجب على مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال بعد ذلك أن يقرر ما إذا كان سيتم إغلاق الحساب وإنهاء العلاقة مع العميل، أو ما إذا كان سيتم الاحتفاظ بالعلاقة مع العميل وإبقاء الحساب مفتوحاً. إذا كان القرار هو إبقاء الحساب مفتوحاً، فسيتم التعامل مع حساب العميل على أنه عالي المخاطر ويخضع لمزيد من المراقبة والوفاء بعملية العناية الواجبة المعززة.

يتم تنفيذ المرحلة الثانية من "العناية الواجبة" DD، والمعروفة باسم مرحلة "العناية الواجبة تجاه العملاء"، عندما يصل العميل إلى 10,000 يورو من الودائع التراكمية أو ما يعادلها بأي عملة أخرى. في هذه المرحلة، يتم إجراء عمليات فحص إعلامي سلبية على العميل باستخدام مصادر عامة. لذل، واعتماداً على بلد الإقامة والجنسية، يتم استخدام المصادر العامة لإجراء فحوصات إعلامية سلبية على العملاء عند الضرورة باستخدام محركات البحث مثل Google، Bing، DuckDuckGo، ومراجعة أية مقالات إعلامية أو مصادر أخرى للمعلومات العامة.

سيتم تنفيذ المرحلة الثالثة من "العناية الواجبة"، والمعروفة باسم عملية "العناية الواجبة المعززة" (EDD) لأي عميل، أو أي عميل وصلت ودائعه التراكمية إلى 50,000 يورو أو ما يعادلها بأي عملة أخرى. لذلك، في هذه المرحلة، سيُطلَب من العميل تقديم وثيقة تثبت مصدر الثروة.

بالإضافة إلى ذلك، في جميع حالات Visa وMasterCard والتحويلات المصرفية، ستطلب شركة Final Enterprises N.V صورة عن بطاقة الائتمان المستخدمة، بحيث يمكن رؤية الاسم والأرقام الستة الأولى والأربعة الأخيرة من رقم بطاقة الائتمان بوضوح. وفي حال تم استخدام حساب مصرفي، فسوف تحتاج شركة Final Enterprises N.V أيضاً إلى التحقق من أن الحساب البنكي يعود إلى العميل نفسه، وذلك من خلال التحقق من كشف الحساب البنكي الخاص به والذي يوضح اسم العميل ورقم الحساب المصرفي وشعار البنك.

فيما يتعلق بعمليات الإيداع والسحب عن طريق Skrill، ستطلب شركة Final Enterprises N.V  لقطة شاشة من حساب العميل على Skrill، بحيث تُظهر لقطة الشاشة هذه عنوانَ البريد الالكتروني المسجَّلِ عن طريقه؛ بالإضافة إلى اسم العميل.

يجب تصعيد جميع المعاملات المشبوهة على الفور إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال. سيقرر مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال ـ بعد ذلك ـ فيما إن كانت هناك حاجة لتقديم تقرير عن المعاملات المشبوهة إلى السلطات المختصة في كوراكاو و/أو بلد إقامة العميل ذي الصلة حسب الاقتضاء؛ أم لا. إذا لم يتم تقديم تقرير، يجب على مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال توثيق سبب اتخاذ هذا القرار والاحتفاظ بجميع المعلومات اللازمة عن القضية.

البلدان المحظورة: لا تقبل شركة Final Enterprises N.V اللاعبين من البلدان حيث توجد لوائح وقوانين صارمة تحظر المقامرة. تم ذكر البلدان المحظورة بوضوح في شروط وأحكام شركة Final Enterprises N.V التي يوافق عليها كل لاعب عند تسجيل الحساب. لا يمكن للاعب اختيار دولة محظورة عند التسجيل ولا التسجيل باستخدام عنوان IP من دولة محظورة.

البلدان المقيدة هي أرمينيا وأستراليا وبلغاريا والدنمارك وفرنسا وإسبانيا وإسرائيل وهولندا والمملكة المتحدة وكوراكاو والولايات المتحدة الأمريكية.

ستقوم شركة Final Enterprises N.V أيضاً بالتحقق من البلد المسجل للعميل عن طريق طلب إثبات العنوان قبل الموافقة على أي عمليات سحب.

النشاط الاحتيالي: ستطالب شركة Final Enterprises N.Vبالتحقق الكامل من حساب العميل عند اكتشاف سلوك أو أنماط احتيالية. يتم الكشف عن النشاط الاحتيالي أو الأنماط المشبوهة في حسابات العملاء من خلال:

• عدم تطابق الاسم والعنوان.

• كمية غير كافية من المعلومات في ملف تعريف المستخدم.

• سرعة المعاملة وحدود المبلغ.

• عدم تطابق الاسم الكامل المسجل والاسم على بطاقة الائتمان.

• التسجيلات من نفس IP.

• التسجيلات بنفس الاسم (أو اسم مشابه) والعنوان والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف أو ما شابه ذلك.

• استخدام بطاقات الائتمان المحظورة في حسابات العملاء الآخرين.

• طرق الدفع عالية المخاطر.

• الولاية القضائية/بلد الإقامة.

• قيمة الودائع.

• اكتشاف القليل من اللعب مقارنة بحجم الودائع/الأموال المتوفرة في الحساب.

سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML).

عام: لا تسمح شركة Final Enterprises N.Vبعمليات السحب إلى وسائل الدفع التي لم يستخدمها العملاء مطلقاً كطريقة إيداع (لا يشمل هذا التحويلات عبر الحساب البنكي). لا تقوم شركة Final Enterprises N.V بإرسال الأموال إلى حسابات أخرى غير تلك التي قامت بالإيداع. أثناء عملية السحب، تتحقق شركة Final Enterprises N.V من أن الشخص الذي يتلقى السحب هو نفس الشخص الذي قام بالإيداع. لا يُسمح بعمليات السحب إلى بلد مختلف عن البلد الذي تم الإيداع منه. تتم مراقبة بطاقات الائتمان الصادرة في بلد مختلف عن بلد العميل بشكل منفصل بحثاً عن أي نشاط احتيالي.

مدير الشركة هو المسؤول المعين للإبلاغ عن غسل الأموال. وسيتم تحويل أي نشاط مشبوه لغسل الأموال إلى مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.

إدارة الدفع

عام: عند طلب السحب، فإما أن يتلقى العميل بريداً الكترونياً (كما حصل عند إيداعه الأول) موضحًا المستندات المطلوبة، أو سيتلقى تحديثاً عن حالة KYC الحالية الخاصة به.

نظراً لسياسة KYC الخاصة بنا، يجب طلب عمليات السحب إلى الحساب أو البطاقة الأخيرة التي استخدمها العميل عند الإيداع، أو في بعض الحالات إلى طريقة الدفع التي قام العميل بإيداع أكبر قدر منها.

في حال استخدام العميل لطريقة إيداع لا يمكن السحب عن طريقها، سيتم إرسال المبلغ الذي طلب العميل سحبه إما إلى وسيلة دفع/حساب آخر يستخدمه العميل، أو عن طريق التحويل المصرفي. إذا تم تحويل السحب إلى بطاقة أو حساب مختلف تم استخدامه للإيداع، فسوف تتأكد شركة Final Enterprises N.Vمن أن الحساب والبطاقة ينتميان إلى العميل، من خلال التحقق من المستندات.

لا تسمح شركة Final Enterprises N.V بأي عمليات دفع نقدي أو عن طريق الشيكات.

إدارة الاحتيال: قد تقوم شركة Final Enterprises N.Vفي أي وقت بمراجعة عدم امتثال اللاعب لشروط وأحكام شركة Final Enterprises N.V ، حيث قد يكون لدى اللاعب قام بما يلي:

• تقديم تفاصيل غير كافية أو وهمية عند التسجيل.

• إرسال مستندات مزيفة أو معدلة.

• إنشاء أكثر من حساب لإساءة استخدام عروض المكافآت.

• الاشتراك بنفس عروض المكافآت مع لاعبين آخرين من نفس عنوان IP.

• مشاركة نفس حسابات الدفع مع لاعبين آخرين.

• استرداد المبلغ المودع عن طريق بطاقة الائتمان.

• مشاركة نفس عنوان IP أو جهاز مع حساب استرداد المبالغ المودعة.

في مثل هذه الحالات، ستقوم شركة Final Enterprises N.Vبالتحقيق في الحساب والاتصال باللاعب للحصول على مزيد من المعلومات. وقد تتخذ شركة Final Enterprises N.Vالإجراءات التالية:

• طلب وثائق إضافية ضمن سياسة "اعرف عميلك" وفقاً لـ"عمليات العناية الواجبة" الموضحة أعلاه.

• تجميد الأموال في حساب اللاعب.

• إلغاء الأرباح واسترداد الودائع في الحساب.

• إغلاق حساب اللاعب.

• وضع عنوان IP الخاص باللاعب و/أو الجهاز و/أو حساب الدفع في القائمة السوداء.

• تقديم التقارير إلى سلطات مكافحة غسل الأموال ذات الصلة من قبل مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.

إدارة الحسابات المتعددة:

عام: ستقوم شركة Final Enterprises N.V بمراقبة التسجيلات لكل عنوان IP، ووضع علامة على الحسابات وفقاً لذلك. من الممكن وجود حسابات متعددة لكل عنوان IP (غير مسموح به)، ولكن لا يمكن تسجيل حسابات متعددة بنفس عنوان البريد الالكتروني. كما ستقوم شركة Final Enterprises N.V أيضاً بإغلاق الحسابات المسجلة بنفس الاسم وتاريخ الميلاد مؤقتاً حتى يقوم العميل بالتحقق من حسابه عن طريق إرسال مستندات KYC ذات الصلة. ويجب الاحتفاظ بجميع البيانات التي يتم الحصول عليها ـ كما هو موضح في سياسات (مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك) هذه ـ لمدة خمس سنوات على الأقل من تاريخ آخر معاملة حساب للاعب المعني، أو لفترة أطول إذا نصت أي قوانين أخرى ذات صلة على ذلك.

Final Enterprises N.V., Kaya Richard J. Beaujon z/n, Curaçao