KYCポリシー

登録： Final Enterprises N.V.のいずれかのウェブサイトにおいてアカウントを登録するために、プレイヤーは以下の情報を入力する必要があります:

• 性別
• フルネーム
• 生年月日
• メールアドレス
• 国
• 市区町村
• 住所
• 携帯電話番号
• パスワード
• 通貨

年齢

FEでは、お客様が18歳未満である場合、FEへの登録およびFEのサービスに参加することをお断りしています。生年月日を18歳未満に設定してのアカウント登録は不可となっており、万が一、未成年者による虚偽の生年月日登録の疑いがある場合は、有効な身分証明書、場合によっては顔写真（顔の横に身分証明書をかざした写真）をお送りいただけるまでアカウントを閉鎖させていただきますので、ご了承ください。

初回入金

初回入金時に、すべてのお客様に、FEのKYC手続きの詳細についての説明メールが送られます。この手続きでは、主に書類を送付することにより、お客様の口座情報および選択した決済方法の確認が行われます。関連書類がFEの決済チームによって承認されるまで、お客様は出金を承認されることはありません。

検証

FEでは、お客様の氏名、生年月日、住所、登録国を照合するために、政府発行の有効な身分証明書と住所証明書をご提示いただく必要があります。住所証明書については、現在お住まいの場所であることを証明するため、直近3ヶ月以内のものが必要です。また、お客様は決済方法を証明する書類を送付する必要があります。これは「簡易適正評価手続き」と呼ばれる最初の段階の審査で、累積入金額が2000ユーロに達したすべてのお客様、または他の通貨での相当額、あるいは最初の出金依頼時、どちらか先に適用される方に実施されます。

この段階では、PEPおよび制裁チェックも関係者によって実施されます。制裁リストには、国際刑事警察機構、欧州警察機構、統合EU制裁リスト、国連統合ターゲットリスト、欧州対外行動局統合リストが含まれます。PEPチェックのために、お客様は「CIA World Leaders Database; everypolitician.org; EU Members of Parliament」に基づいて審査されます。万が一、お客様が制裁リストに掲載された場合、直ちにMLROに報告され、お客様の口座は閉鎖され、キュラソー島もしくは他の関連管轄区の関連当局に報告されるものとします。また、お客様またはその近親者が PEPであることが判明した場合にも、直ちにMLROに報告されるものとします。その後、MLROは当該口座を閉鎖しお客様との関係を解消するか、あるいはお客様との関係を維持し口座の開設を継続するかを決定しなければなりません。この決定が口座開設を維持するものである場合、当該顧客口座は高リスクとして扱われ、より強化された監視及び 強化された適正評価手続きの履行に従うものとします。

適正評価手続きの第2段階は、「顧客管理」段階と呼ばれ、お客様の累積入金額が10,000ユーロまたは他の通貨での相当額に達したときに実施されます。この段階では、公的な情報源を用いて、当該顧客に対する不利なメディアチェックが行われます。そのため、居住国や国籍に応じて、Google、Bing、DuckDuckGoなどの検索エンジンを用いて、メディアの記事やその他の公的な情報源を参照し、必要に応じて顧客に関する不利なメディアチェックが行われます。

簡易適正評価手続きの第3段階は、「厳格な顧客管理」手続き（EDD）と呼ばれ、すべてのお客様、または累積入金額が50,000ユーロに達したお客様、または他の通貨での相当額に達したときに実施されます。従って、この段階では、お客様は財産の出所を証明する書類の提出を要求されるものとします。

さらに、Visa、MasterCardおよび銀行振り込みのいずれの場合も、FEは使用されたクレジットカードの写し（氏名、クレジットカード番号の最初の6桁と最後の4桁が明確に確認できるもの）を要求します。銀行口座を使用した場合、FEはその銀行口座が顧客と同一人物のものであることを、顧客名、銀行口座番号、銀行のロゴが記載された銀行明細書を照合することによって確認する必要があります。

あらゆる疑わしい取引は、直ちにMLROに報告されなければなりません。MLROは、その後、キュラソーの関連当局および/または必要に応じて顧客の居住国の関連当局への疑わしい取引の報告書の提出が必要かどうかを決定します。報告書が作成されない場合、MLROはその決定理由を文書化し、当該事案に関するすべての必要な情報を保管するものとします。

プライバシーと個人情報の管理

データ対象者は、1998年個人情報保護法および2000年情報公開法の規定に従い、Cosmoswinが保有する情報へのアクセス権を有します。自分の個人情報にアクセスしたい個人情報対象者は、その旨を文書にてDPC（support@cosmoswin.com）までお申し出ください。また、 Cosmoswinは、いかなる場合においても記録へのアクセスについては40日以内、情報へのアクセスについては21日以内に返答するよう最善を尽くしております。尚、情報は個人情報対象者が当社の目に留まり、関連する法律に準拠した上で、合理的に可能な限り速やかに提供されます。

1. 免責事項

個人情報保護法の規定から免除される個人情報として、以下のようなものが挙げられます：

• 犯罪防止または捜査
• テロ資金調達やマネーローンダリング防止を含め、法律または規制団体がCosmoswinに付与または課した権利または義務の行使のために個人情報の処理が必要とされる場合

上記の内容は、あくまでも法における免責事項の一例です。免責事項に関する詳細な情報は、DPCにお問い合わせください。

2. 正確性

Cosmoswinは、すべての個人情報対象者に関連して保有されるあらゆる個人情報が正確であることを保証するよう最大限尽力します。個人情報対象者は、自分に関する保有情報に変更があった場合、個人情報処理者に通知する必要があります。また、個人情報対象者は、状況に応じて、自分に関する不正確な情報を消去するよう要求する権利を有します。ただし、誤りや訂正の記録が保管されている場合、あるいは適用されるすべての関係者の利害のために保管されなければならない記録など、必ずしもすべての場合において適用されるわけではありません。

3. 法的措置

Cosmoswinが本ポリシーを遵守していない、または個人情報保護法に従わない行為を働いたと判断した場合、Cosmoswins DPCに直ちに通知するものとします。

4. データの安全性

Cosmoswinは、個人情報の安全性を確保するため、適切な技術的および組織的措置を講じます。すべての従業員は、本ポリシーおよび本法に基づく義務を認識するものとします。また、Cosmoswinおよびすべての従業員は、他者の個人情報およびプライバシーを尊重し、個人情報の違法または不正な処理に対して適切な保護および安全対策が講じられていることを確認する必要があります。個人情報の種類および処理方法に応じて、適切なレベルの個人情報保護対策を実施しなければなりません。ほとんどの場合、個人情報は適切なシステムで保管され、転送時には必ず暗号化されなければなりません。その他の個人情報については、当社ウェブサイトでの公開または限定公開のため、個人情報の安全性に関する要求事項が低くなっている場合があります。

5. 外部委託処理

Cosmoswinは、お客様の決済に関する情報を、決済の収集または処理を委託された第三者に転送する権利を有します。その他の場合、情報の転送は法的基盤の枠組みの中で厳密に行われます。

6. 安全な消去

本ポリシーに準拠して保有する情報を消去する場合、消去時の最善の方法に従って安全に消去する必要があります。

7. 情報の保管

作成者：顧客業務責任者
日付：2018年3月
レビュー：2021年3月